Startseite › Kundenzahlungen sicher prüfen
Ein Zahlungseingang scheint eindeutig zu sein. Doch Betrüger setzen gezielt auf gefälschte Nachweise, rückbuchbare Zahlungen oder Krypto-Token ohne Wert. Wer Ware oder Leistung erst nach geprüftem Eingang freigibt, schützt sich vor vielen Maschen.
Bei Banküberweisungen zählt allein die Gutschrift auf dem eigenen Konto, abgerufen direkt im Online-Banking und nicht über einen zugesandten Link. Bei Kryptozahlungen wird die Transaktions-ID auf einem Block-Explorer aufgerufen. Dabei sollten Token-Vertragsadresse, Empfängeradresse, Betrag und Status übereinstimmen. Eine Anleitung, wie man eine USDT-Transaktion überprüft (englisch), zeigt die einzelnen Schritte. Ausführlicher beschreibt der Beitrag Zahlungen in USDT annehmen die technischen Punkte.
Hilfreich sind feste Abläufe: Rückzahlungen nur auf das ursprüngliche Zahlungskonto, keine Freigabe unter Zeitdruck und eine zweite Prüfung bei ungewöhnlich hohen Aufträgen. Zahlungseingänge sollten mit der passenden Rechnung abgeglichen werden, die die Pflichtangaben auf Rechnungen enthält.
Steuerlich ist jede echte Kryptozahlung mit dem Euro-Wert bei Eingang zu erfassen, wie unter Kryptozahlungen im Unternehmen erläutert. Bei Verdacht auf Betrug bietet die Polizeiliche Kriminalprävention Hinweise zum weiteren Vorgehen. Dieser Beitrag ersetzt keine Steuerberatung.